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为什么指数投资会越来越有效?

2019-05-23 10:54:02 来源:亚汇网 作者:夏歌 打印 字号:  

  今天跟大家来聊一聊为什么指数投资会有效?

  1、指数基金长期业绩优秀

  其实根据过往的历史经验数据来看我们会得到一个结论,这个结论就是指数投资往往它的长期业绩会超过主动管理投资。

  说出来大家可能都不太相信,为什么会这样子?

  那么我们这里有一个数据,根据深圳交易所的数据显示,从2007年到2017年的三季度末,然后整个市场主动管理型基金的一个平均收益是177.37%,但是中证500指数的投资收益达到了282%,两者基本的差距还是相当的明显的。

  2、不依赖个人的判断和经验,分散投资风险

  可能很多人会问,为什么指数投资会超过主动管理投资的收益?

  其实仔细想想不难理解,主动管理投资更多的是靠基金经理的个人判断跟个人分析,努力地获取超越基准的收益,但是我们都知道,基金经理也是人,人所研究的范围往往都有局限性,而在中国的市场,行业的轮动特别的明显,所以往往在今年可能是某两个行业特别的好,而到明年这两个行业可能就变成了排在末位的行业。

  而基金经理不可能在一年之内让自己的研究风格跟投资风格出现大的变化,那么这样的情况下你就会发现主动管理型基金的业绩今年可能表现得很好,明年可能就表现的不那么好,长此以往,最后的累计收益可能并没有想象中那么多。

  而指数化投资好处在于什么,指数化投资的好处在于它不需要依靠基金经理的个人判断,它永远都是取市场的平均水平。

  而长期来看的话,随着国家经济的发展、国力的强盛,其实所有的指数应该都是长期上涨的趋势,虽然短期之内可能会有波动,但是只要足够长的时间,它都是普遍的在往上涨。

  并且还有很重要的一点,我提醒大家要注意的,那就是基金经理其实也会有更换的这种可能性,主动管理型基金如果基金经理发生了变动,可能这个产品的风格就出现了大的变化,或者说你之前所买的这只基金跟现在你所持有的这支基金,因为是不同基金经理在帮你管理,所以有可能已经是两个完全不同的产品了。

  而指数基金不存在这种风险,不管谁来做基金经理,他的目标都是跟踪目标指数,以跟踪误差最小作为唯一的投资标准的。所以在这样的情况之下,不管谁做基金经理,指数基金的业绩跟它的标准、跟它的风格都是比较稳定的,就更适合长期来进行投资。

  并且我们也知道所有的指数都是一篮子的股票,最少的也有几十只,多的可能有几百只股票,那这就刚刚好印证了在投资中非常重要的一句话,叫做不要把鸡蛋放在同一个篮子里,这样个股踩雷的这种风险就会变得特别特别的小,因此也是一种可以降低我们投资风险的一个非常好的方法。

  3、坚持长期投资,分批定投

  前面有讲到指数基金投资为什么会有效,最后再跟大家来讲一讲,作为个人投资者,投资指数信心其实最需要注意或者最需要去坚持的两个事情:

  第一点就是长期投资。为什么要强调这一点,因为前面我们有说随着国家经济的发展、国力的强盛,其实从长期趋势来讲,指数都是往上走的,因此如果你配置了指数基金,一定要耐心去等待指数的长期趋势上涨,而不要被短期的下跌波动给吓倒了,这是很关键的一点。

  第二点就是建议大家在进行指数投资的时候更多的采用分批定投的方式来进行配置,分批定投讲到的就是在固定的时间间隔,用固定的金额去申购一个固定的基金品种,而这里的话更加推荐的是去申购指数基金。

  定投的好处在于什么,定投的好处在于当市场上涨的时候,当你的基金净值上涨的时候,你固定金额所买到的份额会变得更少,而市场下跌的时候,基金净值也下跌的时候,你固定金额买到的份额会变得更多,长此以往你会发现在你的持仓中间,低价的份额会变得越来越多,而高价份额占的比例会变得越来越小,这样子我们的整体持仓成本就在下降。

  而且因为指数长期来讲是会往上的,所以指数经济长期来讲也会往上涨,你长期所积累下来的这些低价份额,随着指数基金净值的上涨,最后往往都能取得比较好的收益,所以最后提醒大家指数基金是一个非常好的投资品种,但是在投资中间,建议大家一定要长期坚持,而且更推荐大家用定投的方式来进行配置。
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